[재테크] 월급처럼 매달 받는 배당! - JEPI ETF의 모든 것

 

안녕하세요! 싱니싱입니다😀

 

이번 포스팅은 월배당 지급을 선호하는 투자자분들에게 인기 많은 JEPI ETF 에 대해 알아보려고 합니다. 

EPI의 특징, 배당 성장률, 장단점, 투자 전략, 그리고 1억 원 투자 시 배당 수익에 대한 전망까지 하나씩 살펴보겠습니다.

 

 

 

JEPI ETF 란? - S&P 500 추종

 

JEPI는 JP모건이 운용하는 주식형 ETF로, S&P 500 대형주를 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

커버드콜 전략을 활용하여 배당금을 지급하며, 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 추구합니다.

특히, 월별 배당금 지급이 가능하여 많은 투자자들에게 인기를 얻고 있는 종목입니다. 

• 티커(symbol): JEPI
• 운용사: JPMorgan Chase
• 설립 연도: 2020년
• 총 운용 자산(AUM): 약 30조 원 (2025년 기준, 변동 가능)
• 비용 비율(Expense Ratio): 0.35%

 

JEPI ETF 배당 성장률

 

JEPI ETF의 배당성장률은 상당히 이목이 집중됩니다.

최근 몇 년간 배당금이 지속적으로 증가해왔으며, 현재 배당수익률은 약 8%대에 이릅니다.

또한 다른 ETF와 비교했을 때 높은 수치로, 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 큰 장점으로 작용합니다.

특히, 배당금이 매달 지급되기 때문에 현금 흐름을 중시하는 투자자들에게 더욱 유리합니다.

• 배당 지급 빈도 : 월별 (1년에 12회 지급)
• 최근 12개월 배당  수익률: 약 7~9% (시점에 따라 변동)

JEPI는 안정적인 현금 흐름을 제공하는 ETF로, 초보 투자자에게도 적합합니다

 

JEPI ETF 장 & 단점

 

JEPI ETF의 장점은 다음과 같습니다:

• 안정적인 배당금 : 월별 배당금 지급으로 현금 흐름 확보 가능.
• 커버드콜 전략 : 변동성을 줄이고 하락장에서도 안정적인 수익을 추구.
• 다양한 포트폴리오 : S&P 500 대형주 중심으로 안정적인 투자 가능.

🚩 JEPI ETF 장점

• 높은 배당 수익률 : 약 7~9%의 배당 수익률로, 시장 평균보다 높은 현금 흐름을 제공합니다.
• 매월 배당 지급 : 매월 배당을 받기 때문에 일정한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 유리합니다.
• 낮은 변동성 : 옵션 프리미엄 전략을 활용해 시장 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 제공합니다.
• 다각화된 포트폴리오 : 미국 S&P 500 대형주에 투자하며, 여러 산업에 분산 투자하여 리스크를 최소화합니다.
• 현금 흐름 중심의 전략 : 자본 이익보다는 꾸준한 현금 흐름 창출에 초점을 맞춥니다.

🚩 JEPI ETF 단점

• 배당 성장 한계 : 배당금의 주요 출처가 옵션 프리미엄이기 때문에 배당 성장률은 낮은 편입니다.
• 비용 비율 : 0.35%의 비용 비율은 SCHD와 같은 다른 배당 ETF에 비해 높은 편입니다.
• 옵션 전략의 복잡성: Covered Call 전략은 안정성을 제공하지만, 주가 상승 시 자본 이익 잠재력을 제한할 수 있습니다.
• 경기 민감도 : 투자 대상 기업들이 경기 상황에 따라 실적이 변동될 수 있습니다.

 

JEPI ETF 종목이 주목받은 이유

 

• 월 배당 지급 : 매월 안정적인 현금 흐름을 제공하여 정기적인 수익을 원하는 투자자들에게 큰 인기를 끌었습니다.
• 높은 배당 수익률 : 약 7~9%의 높은 배당 수익률은 은퇴 자금을 운용하거나 현금 흐름이 필요한 투자자들에게 적합합니다.
• 낮은 변동성 : 옵션 프리미엄 전략을 통해 시장 변동성을 줄이며 안정적인 수익을 제공합니다.
• 포트폴리오 구성 : 배당과 옵션 수익을 조화롭게 결합한 전략으로 투자자들의 신뢰성이 높습니다 

 

JEPI ETF에 1억원 투자 시 예상 배당금

 

JEPI의 최근 배당 수익률이 약 8%라고 가정하면, 1억 원을 투자할 경우 받는 연간 배당금은 아래와 같이 산출됩니다.

• 연간 배당금: 1억 원 × 8% = 800만 원
• 월간 배당금: 800만 원 ÷ 12 = 약 67만 원

이는 현재 수익률 기준으로 계산한 것으로, 시장 상황이나 운용 전략에 따라 배당금이 변동할 수 있습니다.

 

 

JEPI ETF 배당일

 

JEPI ETF의 배당일은 매달 정해져 있으며, 일반적으로 매월 1일에 배당금이 지급됩니다.

• 배당락일(Ex-Dividend Date) : 배당 지급일 기준 약 2일 전.
• 배당 지급일 : 매월 1일

 

미래 배당금 전망

 

미래에는 배당금이 증가할 가능성이 높아, 장기적으로 안정적인 수익 ( 7~9% ) 을 기대할 수 있으며, JP모건의 운용 전략이 성공적으로 작용한다면, 배당금은 더욱 증가할 것으로 전망됩니다.

 

 

JEPI ETF 주요 포트폴리오 분석

 

JEPI는 주로 S&P 500 기업들에 투자하며, 안정적인 배당과 강력한 재무 구조를 갖춘 기업들로 구성됩니다.

 

🚩 상위 보유 종목

• Microsoft (MSFT) : 안정적인 현금 흐름과 기술 선도 기업.
• Apple (AAPL) : 높은 수익성과 성장 가능성을 보유한 기술 대기업.
• Johnson & Johnson (JNJ) : 헬스케어 산업의 선두주자.
• Procter & Gamble (PG) : 필수소비재 섹터의 대표 기업.
• Visa (V) : 금융 기술 분야의 글로벌 리더.

🚩섹터구성

• IT(정보기술): 25%
• 헬스케어: 15%
• 금융: 12%
• 필수소비재: 10%
• 기타: 38%

 

JEPI ETF 투자 전략

 

JEPI ETF에 투자할 때는 다음과 같은 전략을 고려할 필요가 있습니다.

• 장기 투자 : 안정적인 배당금과 성장 가능성을 고려하여 장기적으로 보유하는 전략
• 분산 투자 : JEPI 외에도 다양한 ETF에 투자하여 리스크를 분산하는 전략
• 시장 상황 분석 : 경제 지표와 시장 상황을 분석하여 적절한 매수 및 매도 시점을 결정하는 전략

---

이렇게 JEPI ETF 에 대해 알아보았습니다 😀