[재테크] SCHD ETF 완벽 가이드 - 저비용 고배당 투자

 

안녕하세요 싱니싱 입니다😄 

 

오늘은 많은 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있는 SCHD ETF !! 

 

SCHD (슈드) 는 미국의 배당 성장 ETF로, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 인기 많은 ETF 종목입니다.

이번 포스팅에서는 SCHD ETF의 특징, 장단점, 배당 성장률, 배당일 정보, 그리고 투자 전략에 대해 자세히 알아보겠습니다.

 

 

SCHD ETD (슈드)

 

SCHD는 Schwab US Dividend Equity ETF의 약자로, 미국 자산운용사 찰스 슈왑에서 운용하는 ETF입니다.

다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추적하는 상장지수펀드(ETF)이고, 이 ETF는 최소 10년 이상 지속적으로 배당금을 지급해온 재무적으로 건전한 100개 기업에 투자합니다.

2024년 3월 기준 보유 비중 top 10을 차지하는 기업은 우리가 잘 아는 펩시, 화이자를 비롯해 텍사스 인스트루먼트, 브리스톨 마이어스 스큅, 록히드 마틴 등이 있습니다. 이러한 특성 덕분에 장기 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있는 좋은 선택이 됩니다.

 

이 지수는 미국 상장 기업 중 배당 지급 이력이 안정적이고 재무 상태가 양호한 100개 기업으로 구성됩니다.

• 티커(symbol) : SCHD
• 운용사 : Charles Schwab
• 설립 연도 : 2011년
• 총 운용 자산(AUM) : 약 50조 원 (2025년 기준, 변동 가능)
• 비용 비율(Expense Ratio) : 0.06% (저렴한 운용 비용)

 

SCHD ETF의 장 & 단점

 

SCHD ETF의 장점과 단점을 살펴보겠습니다.

 

🚩 SCHD ETF 장점

• 안정적인 배당 성장 : 배당금이 지속적으로 증가하는 기업에 투자하여 안정적인 수익을 제공합니다.
• 낮은 수수료 : SCHD의 경비 비율은 0.06%로 매우 낮아, 투자자들이 부담 없이 투자할 수 있으며, 다른 ETF와 비교해도 매우 경제적입니다.
• 다양한 포트폴리오 : SCHD는 다양한 산업에 걸쳐 투자하여 리스크를 분산시킵니다.
• 배당금 재투자 : 배당금을 재투자하여 복리 효과를 누릴 수 있습니다.
• 장기 투자에 적합 : 안정적인 배당 성장을 통해 장기적인 투자 전략에 적합합니다.
• 세제 효율성 : 미국 내 ETF는 특정 세제 혜택을 누릴 수 있어 장기 투자에 유리합니다.

🚩 SCHD ETF 단점

• 낮은 배당 수익률 : SCHD의 배당 수익률이 상대적으로 낮아, 단기적인 수익을 추구하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
• 배당 성장 지속성에 대한 우려 : 배당금이 지속적으로 증가할 수 있을지에 대한 불확실성이 존재합니다.
• 주가 상승 제한 : 기술주와 REITs에 대한 비중이 낮아, 주가 상승의 기회가 제한적일 수 있습니다.

SCHD가 인기 끌게 된 이유

 

📍 낮은 비용 비율 : 운용 비용이 0.06%로 저렴하여 장기 투자자들에게 매력적입니다.

📍 배당 수익과 성장의 균형 : 안정적인 배당 수익과 더불어 높은 배당 성장률을 제공하여 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공합니다.

📍 배당 성장 중심의 포트폴리오 :  배당 성장이 검증된 우량주 위주로 구성되어 있어 신뢰성을 확보했습니다.

📍 분기별 배당 지급 : 분기마다 지급되는 배당은 투자자들에게 예측 가능한 현금 흐름을 제공합니다.

📍 인플레이션 헷지 : 배당 성장이 인플레이션에 대응하는 수단으로 각광받으면서 SCHD의 인기가 높아졌습니다.

 

 

SCHD ETF 의 배당일

 

SCHD ETF의 배당일은 매년 3월, 6월, 9월, 12월 / 분기별로 지급 됩니다. 

배당금은 매 분기마다 지급되며, 배당금 지급일은 보통 배당금 발표일로부터 약 1개월 후에 이루어집니다.

이러한 정기적인 배당금 지급은 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

정확한 지급일은 매년 다를 수 있으며, 배당락일(Ex-Dividend Date)을 기준으로 배당을 받을 자격이 결정됩니다.

예를 들어, 3월에 배당을 받으려면 배당락일 전에 SCHD 주식을 보유하고 있어야 합니다

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배당락이 무엇이지? 궁금하시다면 아래 링크 참고부탁드려요 👇👇

 

2025.01.17 - [세계금융/재테크] - [재테크] 배당락이란? 투자에 미치는 영향과 대응 전략

[재테크] 배당락이란? 투자에 미치는 영향과 대응 전략

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1억 투자 시 예상 배당금

 

SCHD의 최근 배당 수익률이 약 4%라고 가정하면, 1억 원을 투자할 경우 받는 연간 배당금은 이렇게 계산됩니다. 

• 연간 배당금: 1억 원 × 4% = 400만 원
• 분기별 배당금: 400만 원 ÷ 4 = 100만 원

이는 현재 수익률 기준으로 계산한 것으로, 배당 수익률이나 지급 금액은 시장 상황에 따라 변동할 수 있습니다.

 

미래 배당금 전망

 

SCHD는 과거 5년간 연평균 12~15%의 배당 성장률을 기록했습니다.

이를 기반으로 미래 배당금을 예상해 보면:

• 1년 후 예상 배당금: 400만 원 × (1 + 0.12) = 448만 원
• 5년 후 예상 배당금: 400만 원 × (1 + 0.12)X 5 = 704만 원

배당금은 투자 기업의 실적과 경제 상황에 따라 달라질 수 있지만,

SCHD의 역사적인 성장률을 고려하면 안정적인 성장이 기대됩니다.

 

 

SCHD ETF의 배당성장률

 

SCHD ETF은 꾸준한 배당 성장률로 유명합니다.

최근 5년간 연평균 배당 성장률은 약 12~15%로 높은 수준을 유지하고 있습니다. 

 

살짝 아쉬운 점이 있다면, 배당 수익률 입니다.

2012년부터 2023년까지의 데이터를 살펴보면, SCHD는 매년 배당금을 증가시켜 왔습니다.

특히 2019년에는 배당 수익률이 19.79%로 최고치를 기록했습니다.

2023년에는 배당금이 2.658달러로, 배당 수익률은 3.77%에 달합니다.

고금리 시기에 3~5% 배당은 예금 금리와 비슷하기 때문에 매력이 다소 떨어져 보이긴하지만 향후 금리 인하가 시작된다면, 상대적으로 배당주의 가치가 상승하기 때문에 주가 상승과 배당 두 마리 토끼를 잡을 수 있을 것이라는 기대가 있습니다.

• 최근 12개월 배당 수익률: 약 3.5~4.5% (시점에 따라 변동)

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* 배당수익률 : 현재 주가로 주식을 매수했을 때, 연간 얼마의 배당금을 받을 수 있는지 백분율로 표시한 것

* 배당성장률 : 기업이 과거 몇 년 동안 배당금을 얼마나 늘렸는지 나타내는 지표

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초보 투자자들은 SCHD를 통해 안정적인 배당 수익과 함께 장기적인 배당 성장을 기대할 수 있습니다.

 

이미지 출처

 

 

주요 포트폴리오 분석

 

SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 기반으로 구성되어 있으며,

주요 포트폴리오 기업들은 대체로 배당 성장이 검증된 대형주들입니다.

 

🚩 상위 보유 종목

1. Pfizer (PFE) : 헬스케어 섹터의 대표적인 배당주로, 안정적인 현금 흐름을 보유.
2. Coca-Cola (KO) : 꾸준한 배당 성장을 유지하는 소비재 기업.
3. PepsiCo (PEP) : 안정적인 배당 수익과 시장 점유율을 보유한 음료 대기업.
4. Broadcom (AVGO) : 반도체 섹터에서 기술 혁신과 높은 배당 성장률을 자랑.
5. Merck (MRK) : 헬스케어 산업의 선두주자 중 하나로, 강력한 배당 성과 기록.

🚩 섹터 구성

• 헬스케어: 20%
• 필수소비재: 18%
• 금융: 15%
• 산업재: 12%
• IT(정보기술): 10%
• 기타 섹터: 25%

 

SCHD가 초보 투자자에게 적합한 이유 

 

SCHD는 안정적인 배당 수익, 높은 배당 성장률, 낮은 운용 비용 등 초보 투자자들이 부담 없이 시작할 수 있는 종목입니다.

특히, 분산 투자와 장기적인 배당 성장이 매력적이므로 은퇴 자금 마련이나 꾸준한 현금 흐름이 필요한 투자자에게 추천합니다.

 

 

SCHD ETF 투자 전략 

 

SCHD ETF에 투자할 때는 몇 가지 전략을 고려해야 할 필요가 있습니다. 

 

📍 정기적으로 일정 금액을 투자하는 적립식 투자 방법

 : 매월 일정 금액을 SCHD에 투자하고, 배당금은 재투자하여 복리 효과를 누리는 것이죠.

 

📍 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요.

SCHD는 배당 성장이 지속되는 기업에 투자하므로, 단기적인 변동성에 흔들리지 않고 장기적으로 투자하는 것이 좋습니다.

 

 

마무리하며

 

마무리하자면, SCHD ETF는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매우 괜찮은 종목입니다. 

배당 수익과 성장성을 동시에 추구하며, 낮은 비용으로 안정적인 투자 경험을 제공하는 강점이 있는 SCHD ETF 

 

본인의 투자 목표와 성향에 맞춰 SCHD를 포트폴리오에 추가해보시는 건 어떠실까요? 😀