[재테크] JP Morgan ETF - JEPI vs JEPQ : 나에게 맞는 최적 선택

 

안녕하세요, 싱니싱 입니다🚀 

 

JEPI ETF와 JEPQ ETF는 최근 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있는 두 개의 상장지수펀드(ETF)입니다.

이번 포스팅에서는 JEPI와 JEPQ의 특징과 차이점, 그리고 JEPQ의 인기 원인에 대해 자세히 알아보겠습니다.

 

 

 

 

JEPI ETF & JEPQ ETF 알아보기

 

• JEPI ETF 는 2020년 5월 20일에 출시되었으며, S&P 500 지수를 기반으로 한 고배당 ETF입니다. 현재 자산 규모는 약 33억 달러에 달합니다.
• JEPQ ETF 는 2022년 5월 3일에 출시되었으며, NASDAQ 100 지수를 추종하는 ETF로, 자산 규모는 약 12억 7천만 달러입니다.

=> 두 ETF 모두 J.P. Morgan에서 관리하고 있으며, 고배당 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 많습니다.

     옵션 전략을 활용하여 수익을 극대화하려고 하는데,

     각각의 투자 대상과 전략이 다르기 때문에 그 차이를 이해하는 것이 중요합니다.

 

 

JEPI ETF 특징

 

JEPI ETF는 주로 S&P 500 기업에 투자하며, 고배당주에 중점을 둡니다.

커버드 콜 전략을 사용하여 수익을 극대화하고, 매달 배당금을 지급하며, 관리 수수료는 0.35%로, 액티브 ETF 중에서는 비교적 저렴한 편입니다.

JEPI의 연평균 성장률(CAGR)은 약 -0.46%로, 최근 몇 년간의 성과는 다소 부진한 편지만, 안정적인 배당금 지급으로 인해 많은 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다.

 

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JEPQ ETF 의 특징

 

JEPQ ETF는 NASDAQ 100 지수를 기반으로 하며, 기술주 중심의 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

이 ETF는 기술주와 같은 고성장주에 중점을 두고 있으며, 최근 129일 동안의 가격 수익률은 약 12.91%로, JEPI의 0.31%와 비교할 때 상당히 높은 성과를 보였습니다.

JEPQ 역시 매달 배당금을 지급하며, 관리 수수료는 JEPI와 동일한 0.35%입니다.

 

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이미지 출처

 

 

 

JEPI ETF VS JEPQ ETF 차이점

 

JEPI와 JEPQ의 가장 큰 차이점은 투자 대상입니다.

JEPI는 S&P 500 기업을 중심으로 하며, 안정적인 배당금을 추구하는 하며,

JEPQ는 NASDAQ 100 기업을 중심으로 하여 성장성을 중시합니다.

 

이로 인해 JEPQ는 기술주 비중이 높아 다소 공격적인 투자 성향을 보입니다.

또한, JEPI는 커버드 콜 전략을 통해 수익을 극대화하는 반면, JEPQ는 성장주에 집중하여 높은 수익률을 추구합니다.

이러한 차이로 인해 두 ETF의 성과와 리스크 프로파일이 다르게 나타납니다.

 

이미지 출처

 

	JEPI ETF	JEPQ ETF
정식 명칭	JP Morgan Equity Premium Income ETF	JP Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
주요 투자 대상	고배당 가치주와 일부 성장주	나스닥 성장주 및 기술주 중심
주요 섹터	금융, 헬스케어, 소비재, 산업 등 다양	기술, 통신, 혁신 중심
투자 전략	배당 수익 및 옵션 전략을 통한 안정적 소득 제공	성장주 투자와 옵션 전략을 통한 자본 이득 추구
배당 정책	월배당 (안정적인 배당 수익 제공)	월배당 (높은 변동성과 함께 추가 수익 가능)
목표	안정적이고 낮은 변동성의 배당 중심 투자	높은 변동성을 감수하며 자본 성장과 추가 수익 추구
리스크 수준	낮음	높음
적합한 투자자	안정적인 소득을 선호하는 보수적 투자자	높은 성장 가능성과 리스크를 감수할 수 있는 투자자
벤치마크 지수	S&P 500 기반 고배당 주식	나스닥 100 기반 성장주
수수료 (2025년 기준)	0.35%	0.35%
주요 특징	- 안정적인 배당 수익 제공 - 낮은 변동성	- 기술주 성장에 집중 - 높은 자본 이득 잠재력

 

수익률 비교해보기

 

수익률 측면에서 보면, JEPQ는 최근 몇 년간 약 16%의 수익률을 기록하고 있는 하며, JEPI는 약 5%대의 수익률을 보이고 있습니다. 이는 JEPQ가 성장주에 집중 투자하기 때문에 가능한 수치입니다. 하지만, JEPI는 안정적인 배당금을 지급하기 때문에 장기적으로 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 

 

 

투자 시 고려해야 할 사항

 

JEPI와 JEPQ 모두 매력적인 투자 옵션이지만, 투자자들은 자신의 투자 목표와 리스크 수용 능력에 따라 선택해야 합니다.

JEPI는 안정적인 배당금을 원하는 투자자에게 적합하며, JEPQ는 높은 성장성을 추구하는 투자자에게 더 적합합니다.

따라서, 두 ETF의 특성을 잘 이해하고, 자신의 투자 스타일에 맞는 선택을 하는 것이 중요합니다.

 

 

나에게 어떤 ETF가 더 적합할까?

 

 어떤 ETF가 더 적합한지는 개인의 투자 성향에 따라 달라집니다.

안정적인 수익을 원한다면 JEPI ETF가 좋고, 높은 성장 가능성을 추구한다면 JEPQ ETF가 더 나을 수 있습니다.

투자자의 목표와 리스크 감수 능력에 따라 선택하는 것이 중요합니다.

 

 

마무리하며

 

JEPI와 JEPQ는 각각의 장단점이 뚜렷한 ETF로, 투자자의 성향에 따라 선택할 수 있는 좋은 옵션인거 같습니다.

두 ETF를 잘 비교하고, 자신의 투자 목표에 맞는 선택을 하길 바라요! 📈