[재테크] 다우존스 추종 ETF이란? 지금 투자하기 좋은 이유

 

안녕하세요😀 싱니싱 입니다. 

 이 포스트에서는 다우존스 ETF의 종류, 특징, 그리고 투자 시 주목해야 할 점들을 자세히 알아보겠습니다. 

 

 

다운존스 추종 ETF 란? 

 

다우존스 추종 ETF는 미국의 대표적인 주가지수 중 하나인 다우존스 산업평균지수(Dow Jones Industrial Average, DJIA)의 성과를 추종하도록 설계된 상장지수펀드(ETF)입니다.

다우존스 지수는 미국 경제를 대표하는 30개 대형 우량 기업으로 구성되어 있으며, 가격 가중 방식으로 계산되며, 장기적인 관점에서 비교적 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

다운존스 ETF는 기술주 중심의 나스닥 지수나 시가총액 가중 방식의 S&P 500 지수와 차별화되는 특징을 가지고 있습니다.

 

 

다운존스 추종 ETF 특징

 

🚩 우량 대형주 중심 구성 

: 다우존스 지수는 미국 경제를 대표하는 기업 30개로 구성되며, 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft), 보잉(Boeing), 코카콜라 (Coca-Cola), 월마트(Walmart) 등 각 산업의 선도 기업들이 포함되어 있습니다.

 

🚩 가격 가중 방식

: 다우존스 지수는 주가가 높은 종목이 더 큰 영향을 미치는 가격 가중 방식으로 계산됩니다.

 이는 시가총액 가중 방식을 사용하는 다른 주요 지수와의 주요 차이점입니다.

 

🚩 안정성 

:  주로 오랜 역사를 가진 대형 우량주들로 구성되어 있어, 다른 지수에 비해 변동성이 낮고 안정적인 투자 성향을 보입니다.

 

🚩 배당 수익

: 다우존스 구성 종목들은 대부분 배당 성향이 높은 기업으로, 배당 수익을 중시하는 투자자들에게 매력적인 옵션을 제공합니다.

 

 

대표적인 다우존스 추종 ETF (직투)

 

다우존스 ETF는 여러 종류가 있으며, 각 ETF는 특정한 투자 전략이나 목표를 가지고 있습니다.

대표적인 다우존스 ETF에 대해 알아보겠습니다. 

 

🚩 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (티커: DIA)

 

• 운용사 : State Street Global Advisors
• 총보수(Expense Ratio) : 0.16%
• 설립연도 : 1998년
• 거래소 : NYSE Arca
• 특징 : 다우존스 지수를 가장 대표적으로 추종하는 ETF로, 안정성과 대형주의 배당 수익을 선호하는 투자자들에게 적합합니다.

🚩 iShares Dow Jones U.S. ETF (티커: IYY)

• 운용사 : BlackRock
• 총보수(Expense Ratio) : 0.20%
• 설립연도 : 2000년
• 거래소:  NYSE Arca
• 특징 : 우존스의 더 넓은 범위의 미국 시장 지수를 추종하며, 다우존스 산업평균지수보다 더 분산된 투자를 제공합니다.

🚩 ProShares Ultra Dow30 (티커: DDM)

• 운용사 : ProShares
• 총보수(Expense Ratio) : 0.95%
• 거래소 : NYSE Arca
• 특징 : 다우존스 지수의 2배 수익을 추구하는 레버리지 ETF로, 단기적인 고수익을 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다.

🚩 ProShares Short Dow30 (티커: DOG)

• 운용사 : ProShares
• 총보수(Expense Ratio) : 0.95%
• 거래소 : NYSE Arca
• 특징 : 다우존스 지수의 역방향(하락)에 투자하는 인버스 ETF로, 하락장에서 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

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대표적인 다우존스 추종 ETF (국내상장)

 

🚩 TIGER 미국다우존스30 ETF

: 다우존스 30 산업평균지수를 추종하며, 미국의 대형주에 투자하는 데 적합합니다

: 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 인기가 많습니다.

 

🚩 KODEX 미국배당다우존스 ETF

 : 배당금을 중시하는 투자자에게 적합하며, 미국의 배당주에 투자합니다.

 

🚩 SOL ETF

 :  다우존스 지수를 기반으로 하며, 다양한 클래스의 주식으로 구성되어 있습니다.

 

 

투자 시 고려해야할 점

 

📍 가격 가중 방식의 한계

: 다우존스 지수는 주가가 높은 종목이 지수에 더 큰 영향을 미칩니다.

  실제 시장의 전반적인 흐름을 완벽히 반영하지 못할 수 있습니다.

 

📍  산업별 편중 가능성

: 다우존스 지수는 단 30개의 대형주로 구성되어 있어 특정 산업에 편중될 가능성이 있습니다.

  현재는 기술주와 헬스케어 비중이 높은 편입니다.

 

📍  환율 변동 위험

: 다우존스 추종 ETF는 미국 달러로 거래되므로, 환율 변동이 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.

   환헤지 상품을 고려하거나 환율 리스크를 감안한 투자가 필요합니다.

 

📍  세금

: 미국 ETF 투자 시 배당 소득과 매도 차익에 대해 세금이 부과될 수 있습니다.

  미국 원천징수세(15%)와 국내 세금 규제를 반드시 확인해야 합니다.

 

다운존스 ETF을 활용한 투자 전략

 

📍 장기 안정적 투자

: 다우존스 추종 ETF는 변동성이 낮고 안정적인 수익을 추구하므로, 장기적인 자산 축적을 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다.

 

📍  배당 포트폴리오 구성

: 배당 성향이 높은 대형주들로 구성된 다우존스 ETF는 배당 수익을 활용한 포트폴리오 구성에 유리합니다. 이를 통해 꾸준한 현금   흐름을 창출할 수 있습니다.

 

📍  레버리지 및 인버스 ETF 활용

: 단기적인 고수익을 목표로 하는 투자자는 DDM(레버리지) 또는 DOG(인버스)를 활용할 수 있습니다. 하지만 이러한 상품은 변동   성이 크므로 신중한 접근이 필요합니다.

 

📍  S&P 500 또는 나스닥 ETF와 병행 투자

: 다우존스 ETF는 상대적으로 안정성이 높은 반면, S&P 500이나 나스닥 ETF는 성장 잠재력이 높습니다. 두 가지를 병행 투자하여   포트폴리오의 균형을 맞출 수 있습니다.

 

 

마무리하며

 

다우존스 추종 ETF는 미국 경제를 대표하는 대형 우량주에 투자하며, 안정성과 배당 수익을 중시하는 투자자들에게 적합한 선택지입니다. 그리고 변동성이 낮고 꾸준한 배당 수익을 기대할 수 있는 다우존스 ETF는 장기적인 안정적인 투자인거 같습니다. 

 

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이렇게 다운존스 ETF에 대해 알아보았습니다😀